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提防不法集资宣传月||股权众筹”， ，， 是金融立异照旧不法集资？？？？？？

06.20 / 2024 浏览量：

“股权众筹”， ，，是金融立异照旧不法集资？？？？？？

一、案情简介

某投资公司是近期互联网金融圈较量高调的一家投资公司， ，，该公司声称自己谋划的网上商城APP已估值数百亿元， ，，即将在外洋上市。。。。为扩大谋划规模， ，，该公司打着“金融立异”的名义， ，，在天下规模接受投资， ，，以5000元人民币起投入股， ，，不设上限， ，，允许按年化收益率12%分红返现， ，，三年内无法实现上市目的， ，，由公司全额回购股权。。。。同时， ，，投资人还可获得高额积分在网上商城兑换商品， ，，若能引入其他新投资人， ，，还可获得现金奖励。。。。这样的“高收益”项目吸引了不少投资人加入， ，，公司刚建设两年多， ，，便在天下规模内吸纳投资人40余万， ，，累计投资额200多亿元。。。。然而好景不长， ，，该公司突然以增资扩股为由阻止对投资者的返现， ，，大宗投资人到公司办公所在群集要求撤回投资时才发明已是人去楼空， ，，前期投资也血本无归。。。。

二、案例剖析

该公司打着“股权众筹”的旗帜， ，，不法吸收公众资金、层层返利、生长下线， ，，其实质就是接纳庞氏圈套的方法， ，，使用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报， ，，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。。。。此类不法集资案件具有下列特征：一是打着“低危害、高回报”的口号。。。。不法分子使用部分消耗者妄想高收益的心理， ，，向其做出虚伪允许， ，，诱骗消耗者购置不法产品。。。。二是拆东墙、补西墙的资金回补方法。。。。此类案件通常没有真实可靠的投资途径， ，，也就意味着其无法兑现向投资者允许的高收益和高回报。。。。但不法分子往往通过扩大客户规模， ，，拓宽吸金规模， ，，以获得资金腾挪回补的空间， ，，加入的投资人越多， ，，圈套一连的时间就越长， ，，不法分子从中不法赚钱也就越多。。。。三是生长下线建设金字塔式投资者结构。。。。不法分子通过有偿生长下线的方法吸引众多投资者加入， ，，层层生长， ，，形成金字塔式的投资者结构。。。。众多投资者在尝到利益甜头后， ，，也通过利诱、劝说等手段将自己的亲友挚友拉入圈套之中， ，，致使圈套越来越大。。。。

三、危害提醒

为�；；；；ぷ陨砉ひ登寰�， ，，北京银保监局提醒您：做到一“清”二“白”， ，，三“看”四“问”， ，，远离不法集资。。。。

一清。。。。认清加入不法集资危害自担的原则。。。。不法集资是国家明令榨取和严肃攻击的不法活动， ，，加入者的利益不受执法�；；；；�， ，，由此造成的危害由投资者自行肩负， ，，国家不予代偿。。。。消耗者应认真识别， ，，审慎投资， ，，远离不法集资陷阱。。。。

二白。。。。一是明确不法集资的实质是“你图别人的高利， ，，别人图你的本金”， ，，切勿捡了芝麻丢了西瓜。。。。类似本案“投资返利”不法集资的体现形式尚有许多， ，，例如：投资“高收益理工业品”、游戏理财、消耗返利、实体投资分红等多种形式， ，，诱骗性和隐藏性很强， ，，涉及面广， ，，危害性大。。。。二是明确高收益意味着高危害， ，，收益永远和危害成正比。。。。“收益率凌驾6%就要打问号， ，，凌驾8%就很危险， ，，10%以上就要准备损失所有本金”， ，，切勿保存“天上掉馅饼”的幸运心理。。。。

三看。。。。一看工商挂号资料， ，，查明相关企业是否为正当企业、是否办理了税务挂号等法定手续， ，，若是企业身份不正当， ，，则有诈骗嫌疑；；；；二看相关企业是否已取得金融羁系部分的相关批文、确认理工业品是否在其批准的谋划规模内， ，，不具备相关资格的企业是不可销售理工业品的；；；；三看相关企业过往是否保存违法违规行为纪录， ，，规避不法分子不法集资异地重犯的危害。。。。

四问。。。。一问自己是否相识要购置的产品性子， ，，是否具备响应的危害遭受能力。。。。二问专业人士的意见， ，，特殊对亲友挚友低危害、高回报的投资建媾和重复劝说， ，，要多问一些专业人士的意见， ，，避免成为不法集资的目的；；；；三问相关部分企业或产品信息， ，，关于无法认定是否为不法集资的情形， ，，应询问有关部分举行再确认， ，，待相识详情后再作投资决议；；；；四问发明或爆发不法集资后怎样维权。。。。消耗者一旦发明企业或小我私家有不法集资违法活动， ，，应当实时向公安机关报案， ，，由公安机关立案查处；；；；若是不幸成为不法集资受害者， ，，要注重网络不法集资活动的证据， ，，协助公安机关办案， ，，切忌心存理想， ，，阻止遭受更大的损失。。。。


资料泉源：北京银保监局

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